Pelsmider lægger æg. Hver hun lægger et eller to ad gangen. De anbringes i et karakteristisk spind og surres fast til et hår helt nede ved huden. I ægget dannes en prælarve, der minder lidt om en fluelarve med fintprikket hud og et par udvækster i forenden. Dette stadium, hvis funktion er ukendt, forlader ikke ægget.
Inde i prælarven dannes en rigtig larve med seks ben. Den ligner de voksne pelsmider. Ved klækningen efterlades prælarvens tomme hud inde i ægget medens larven maser sig ud i det fri gennem æggets øverste ende. Efter en tid fæstner larven sig til et hår, mundåbningen lukkes med en prop og larven sidder helt stille medens næste stadium med otte ben dannes inde i den.
Når det er færdigt revner larvens hud i rygsiden og næste stadium frigør sig fra den gamle larvehud. Efter endnu to tilsvarende hudskifter opstår der voksne hunner og hanner. Hunnerne er kompakt byggede. Hannerne er lidt mindre og har længere ben. Hanner og hunner parrer sig og hunnen går i gang med at lægge æg. Man ved ikke hvor lang tid, livscyklus varer.